Sofidynamic : une SCPI « high yield » au positionnement audacieux
Sofidynamic se distingue par son positionnement « high yield », avec un indicateur de risque de 4 sur 7. Sa stratégie sort des sentiers battus, et consiste à privilégier les actifs immobiliers offrant un rendement immédiat élevé, situés dans les meilleures villes secondaires françaises et européennes.
Grâce à la puissance de sourcing de Sofidy pour identifier des actifs, elle affiche un objectif de taux de distribution brut de fiscalité de 7 % minimum par an (non garanti).
Malgré cette orientation opportuniste, deux principes fondamentaux restent au cœur de sa gestion :
- Vigilance sur les loyers : s’assurer que les loyers ne sont pas survalorisés
- Granularité des investissements : diversifier pour mutualiser les risques
Une stratégie ambitieuse et des investissements ciblés
Lors de sa première année, Sofidynamic a capitalisé sur la forte expertise de Sofidy dans les commerces et a acquis plusieurs actifs dont :
- Un petit centre commercial dans la banlieue de Belfort (Rentabilité : +7,9 %*).
- Un commerce de centre-ville à Saint-Cyr-l’École, près de Versailles (Rentabilité : +7,5 %*)
- Deux cellules commerciales à Saint-Thibault-des-Vignes, en Île-de-France (Rentabilité : +8,3 %*)
- Un commerce dans la localité prisée de la Teste-de-Buch, à côté d’Arcachon (Rentabilité : +7,8 %*).
Citons également la participation de Sofidynamic dans deux club deals cette année, lui permettant de se positionner sur des opérations de grande taille offrant un taux de rendement élevé :
- L’acquisition du centre commercial emblématique O’Parinor à Aulnay-sous-Bois (Rentabilité : +10%*)
- Un portefeuille de trois centres commerciaux situés à Riom (63), Cormeilles-en-Parisis (95) et L’Isle d’Ableau (38) (Rentabilité : +7,8%*)
Pour les années à venir, Sofidynamic vise une diversification géographique (France, Europe, Royaume-Uni, Suisse) et sectorielle, en incluant notamment les locaux d’activité.
Un premier bilan 2024 remarquable et des ambitions affirmées pour 2025
Après une année, la SCPI Sofidynamic affiche des résultats remarquables :
- Une collecte de près de 53 millions d’euros
- 34 millions d’euros d’investissements à un rendement moyen de +8,8%*
- Un taux de distribution de +9,52% brut annualisé en 2024, bien au-delà de l’objectif initial de 7%**
- Le prix de souscription de la SCPI a été revalorisé de + 5 % à compter du 3 janvier 2025 passant de 300 € à 315 € par part. Cette revalorisation intervient 11 mois après le lancement commercial de la SCPI et traduit la capacité de Sofidynamic à se positionner sur des acquisitions à des prix très décotés dès son lancement.
De plus, Sofidynamic a su conserver des réserves équivalentes à environ 6 mois de distribution. Elle dispose donc de très solides atouts pour atteindre voire dépasser à nouveau son objectif de distribution de 7 % minimum pour 2025. Forte de ces très bons résultats, la SCPI vise désormais une collecte de plus de 100 millions d’euros en 2025 pour saisir encore davantage d’opportunités et capitaliser sur un marché redevenu favorable aux acheteurs.
Par ailleurs, grâce à un environnement de taux d’intérêt qui redevient normalisé et favorable, Sofidynamic compte tirer parti de l’effet de levier du crédit, pour optimiser ses performances au bénéfice de ses épargnants.
Accessibilité simplifiée et frais maîtrisés
Sofidynamic s’adresse à tous avec un ticket d’entrée de 315 euros seulement, une souscription simplifiée en ligne et des frais réduits :
- Commission de souscription : 2% HT soit 2,4% TTC (la TVA est supportée par la SCPI)
- Aucune commission de retrait au-delà de 8 ans de détention
- Frais de gestion : 12% HT soit 14,4% TTC des loyers encaissés (la TVA est supportée par la SCPI)
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Accessible, ambitieuse et performance, cette SCPI ouvre la voie à de nouvelles opportunités pour profiter pleinement du potentiel du marché immobilier actuel. Sofidynamic, c’est le booster idéal pour votre allocation patrimoniale. |
Les parts de SCPI sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. La durée de placement minimale recommandée est généralement de 8 ans. Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués, sans garantie, par la diversification immobilière ou locative du portefeuille du fonds. Ce fonds ne bénéficie d’aucune garantie ou protection de capital et présente notamment un risque de perte en capital, un risque de liquidité et un risque de durabilité. Le détail des risques est décrit dans le Document d’informations clés (DIC) et la Note d’information de la SCPI. Avant d’investir dans une SCPI, informez-vous. Sofidy met à votre disposition : les Documents d’informations clés, Note d’information, Rapports annuels et les derniers bulletins trimestriels d’information qui vous aideront à choisir la SCPI qui vous correspond. La consultation de ces éléments est impérative avant toute souscription.
*Les investissements passés ne préjugent pas des investissements futurs. Le pourcentage de rentabilité exprime le rapport entre les loyers perçus, et le coût d’acquisition de l’actif (frais d’acquisition et droits de mutation inclus). Le rendement AEM (Acte en main) des actifs acquis par la SCPI n’est pas garanti et n’est pas un indicateur fiable des performances futures de la SCPI. Le rendement des actifs ne doit pas être confondu avec le taux de distribution.
**TRI cible sur 5 ans : 7% minimum. Taux de distribution calculé pour une part qui aurait bénéficié de 12 mois de jouissance en 2024, avec une distribution de 2,38 € par part et par mois de jouissance. Les prévisions de performance ou les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable quant aux performances futures.
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Je souscris en ligneAVERTISSEMENTS ET RISQUES : Ce document est communiqué à titre d’information. Il ne constitue donc en aucun cas une sollicitation de vente ou une proposition d’achat. Ce document a été réalisé par Sofidy à partir de sources qu’elle estime fiables. Sofidy se réserve le droit de modifier les informations présentes dans ce document, à tout moment et sans préavis. En aucun cas ces informations constituent un engagement de la part de Sofidy. Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués sans garantie par la diversification immobilière et locative du portefeuille. Les fonds gérés par Sofidy ne bénéficient d’aucune garantie ou protection en capital et présentent un risque de perte en capital. Les investissements passés ne préjugent pas des investissements futurs. Les illustrations concernent des biens acquis mais elles ne préjugent pas des investissements futurs.
