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La SCPI de rendement est une solution d’épargne immobilière orientée dans l’immobilier professionnel tel que : des bureaux, commerces, hôtels, entrepôts…
Contrairement aux SCPI de capitalisation ou aux SCPI fiscales, leur objectif est de verser des dividendes récurrents (non garanti) à leurs épargnants issus des loyers perçus.
Cette orientation vers l’immobilier d’entreprise fait des SCPI de rendement une alternative intéressante aux placements plus traditionnels, en proposant une combinaison unique de potentiel de rendement et d’accès à un segment de marché spécifique difficilement accessible en direct pour les épargnants
Les SCPI de rendement se révèlent comme une solution intéressante pour diversifier son portefeuille au travers de l’immobilier professionnel.
Que vous soyez novice en matière d’investissement ou simplement à la recherche d’informations complémentaires sur les SCPI de rendement, découvrez notre guide !
Les SCPI de rendement (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) constituent une forme d’investissement immobilier collectif permettant aux particuliers d’investir dans un portefeuille diversifié de biens immobiliers. Cette catégorie de SCPI se concentre principalement sur l’acquisition et la gestion de propriétés commerciales, telles que des bureaux, des entrepôts, des espaces de santé, ou encore des locaux commerciaux.
Les revenus générés par la location de ces propriétés sont ensuite distribués aux investisseurs sous forme de dividendes (non garantis), généralement sur une base trimestrielle et à hauteur de leur investissement.
Cette approche offre plus de stabilité et de prévisibilité des revenus comparée à l’investissement dans l’immobilier résidentiel, qui est souvent plus sujet aux fluctuations du marché.
En effet, les SCPI de rendement investissent dans l’immobilier de commerces ou l’immobilier tertiaire proposant des baux de longues durées (9 ans). Cette durée de baux offre plus de prévisibilité que pour des baux résidentiels (habituellement d’une durée de 3ans).
La structure mutualisée des SCPI de rendement répartit les risques sur plusieurs centaines (voir milliers) d’actifs immobiliers, rendant cet investissement moins sensible aux risques d’impayés que vous pourriez avoir en investissant dans un seul actif immobilier loué à un seul locataire.
Avantage de cette solution d’épargne : la gestion de ces biens est confiée à des sociétés de gestion comme Sofidy, qui s’occupent de l’entretien, de la recherche et de la gestion des locataires, et assurent le respect des réglementations. Ceci soulage les investisseurs de ces responsabilités, en contrepartie d’une commission de gestion.
Rappelons que les SCPI ne sont pas un produit d’épargne à capital garanti, et que comme dans un achat classique (dans le résidentiel par exemple) l’immobilier comporte des risques.
Au sein de la gamme des SCPI de rendement, deux familles se distinguent, chacune avec sa propre stratégie d’investissement et ses spécificités. Cette diversité offre aux investisseurs la possibilité de choisir une SCPI adaptée à leurs objectifs et à leur appétence pour le risque.
Les SCPI de rendement diversifiées cherchent à investir dans une variété de biens immobiliers commerciaux, incluant bureaux, commerces, entrepôts, et parfois même des établissements de santé ou éducatifs.
L’objectif d’investissement de ces SCPI de rendement est de répartir le risque en se positionnant sur différents secteurs de l’immobilier professionnel, ainsi que sur diverses zones géographiques, tant au niveau national qu’international.
Cette diversification permet potentiellement de lisser les rendements au fil du temps, en minimisant l’impact négatif qu’une fluctuation dans un secteur ou une région pourrait avoir sur l’ensemble du portefeuille.
Ces SCPI peuvent convenir aux investisseurs cherchant une exposition équilibrée au marché immobilier, avec une stratégie de risque modérée.
Les SCPI rendement thématiques se concentrent sur des secteurs immobiliers spécifiques tant au point de vue de la typologie d’actifs (commerces, logistique, bureaux) que de sa localité (France, Europe…). L’approche thématique permet de cibler des marchés de niche avec un potentiel de croissance élevé ou des rendements supérieurs, en fonction des tendances démographiques, économiques, et sociétales.
Du fait de leur dépendance à une seule thématique d’investissement, ces SCPI s’adressent aux investisseurs ayant une appétence pour le risque plus marquée, intéressés par le potentiel de rendement élevé d’un secteur en particulier.
Les SCPI de rendement offrent plusieurs avantages mais également des risques associés qu’il convient de connaitre avant tout investissement. Contrairement à d’autres formes d’investissement immobilier, les SCPI permettent d’accéder à un marché immobilier d’envergure avec un ticket d’entrée relativement modeste, rendant l’investissement immobilier accessible à un plus grand nombre d’épargnants. Parmi ces avantages, nous pouvons également mentionner :
Au titre de l’année 2023, le rendement des SCPI représenté par le taux de distribution s’établit entre 4,71% et +5,20%* pour les SCPI de rendement Sofidy démontrant ainsi une belle résilience.
Le saviez-vous ? Certaines SCPI ont pour objectif de vous proposer un niveau de distribution supérieur à celui de la moyenne des SCPI de rendement. Sofidy propose à travers sa gamme, une SCPI « High Yield » (SCPI haut rendement) en contrepartie d’une échelle de risque plus élevée.
*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Les SCPI de rendement permettent d’accéder à l’immobilier professionnel sans capital de départ important. Par exemple, la SCPI Sofidynamic est accessible dès 300€
Ce faible ticket d’entrée, comparé à l’acquisition directe de biens immobiliers, ouvre la porte à ceux qui cherchent à entrer sur le marché immobilier avec un capital initial modeste. De plus, cette accessibilité permet également de se constituer progressivement son patrimoine immobilier à son rythme.
Un des attraits majeurs des SCPI de rendement réside dans la nature même des baux commerciaux appliqués à ces actifs immobiliers.
Contrairement à des baux résidentiels, ces baux commerciaux se caractérisent par leur longue durée, généralement de neuf ans au minimum, ce qui assure une prévision locative plus confortable pour les investisseurs.
Cette durée étendue permet une certaine prévisibilité des flux de revenus issus des loyers sur le long terme.
Outre leurs nombreux atouts, les SCPI de rendement présentent aussi des risques inhérents à tout investissement immobilier, tels que l’absence de rendement ou une dépréciation de la valeur. Avant tout investissement, il est important de prendre en considération ces risques. Ceux-ci sont détaillés dans le Document d’Informations Clés (DIC) et la note d’information de la SCPI de rendement, documents qui sont fournis aux épargnants avant tout investissement.
Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques (absence de rendement ou perte de valeur) qui peuvent toutefois être atténués sans garantie par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI.
Ce risque est lié à l’absence de garantie de remboursement du capital initialement investi. Le capital que vous investissez dans la SCPI n’étant ni garanti
ni protégé, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
Le risque de liquidité des SCPI de rendement concerne la difficulté de revendre rapidement vos parts. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre. Concrètement tout associé a le droit de se retirer de la SCPI dans les limites des clauses de variabilité fixées par les statuts. La SCPI ne garantit pas la revente des parts, ni le retrait, la sortie n’étant possible que dans le cas de l’existence d’une contrepartie.
Le risque de blocage des retraits dans une SCPI de rendement se réfère à la situation où il devient temporairement impossible de retirer son investissement en revendant ses parts. Cela peut se produire en cas de conditions de marché défavorables ou à un déséquilibre entre la demande et l’offre de parts. Durant cette période de blocage, les investisseurs ne peuvent liquider leurs parts qu’en cas de l’existence d’une contrepartie.
A savoir avant d’investir dans une SCPI
Il est important de rappeler que l’immobilier peut aussi fluctuer à la baisse. Il est donc primordial d’avoir un horizon d’investissement long, comme pour l’achat d’un bien immobilier classique en direct (votre résidence principale par exemple). La durée de placement minimale recommandée des SCPI de rendement est généralement de 8 ans. Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués, sans garantie, par la diversification immobilière ou locative du portefeuille du fonds. Ce fonds ne bénéficie d’aucune garantie ou protection de capital et présente un risque de perte en capital. Le détail des risques est décrit dans le Document d’Informations Clés (DIC) et la note d’information de la SCPI.
Mon épargne serait de
€Dont € de dividendes perçus
Ce simulateur est mis à disposition de tout utilisateur qui souhaiterait modéliser un investissement en parts de SCPI au comptant. Les résultats de ce simulateur ne constituent pas un conseil à l’utilisateur, ni une recommandation d’investissement. Ils ne constituent pas une prévision future de la performance d’un investissement. Ils ont pour objectif d’illustrer le résultat d’un investissement sur la durée de placement sélectionnée selon les hypothèses affichées. Les SCPI comportent des risques, dont celui de perte en capital et leur performance peut varier à la hausse ou à la baisse. Il en va de même du résultat de cette simulation. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Avant toute décision d’investissement, l’utilisateur est invité à se rapprocher de son conseiller habituel.
Le rendement d’une SCPI est souvent calculé à travers deux indicateurs qui sont standardisés pour toutes les SCPI sur le marché. Ces indicateurs sont les suivants :
Le taux de distribution (TD) reflète le rendement de la SCPI et mesure le rapport entre les dividendes distribués aux associés et le prix de la part de la SCPI. Pour calculer le taux de distribution, la formule est la suivante :
Taux de distribution = (Dividende brut distribué au titre de l’année n) / (Prix de référence au 1er janvier de l’année n)
Cet indicateur exprimé en pourcentage, a été standardisé par l’Association française des Sociétés de Placement Immobilier (ASPIM) pour faciliter la comparaison entre les SCPI. A noter que depuis 2022 cet indicateur remplace le TDVM (taux de distribution sur valeur de marché) : ancien indicateur permettant de mesurer le rendement d’une SCPI.
Le taux de rendement interne (également appelé « TRI ») permet d’évaluer la performance passée d’une SCPI.
Concrètement, le TRI exprime la performance annuelle moyenne pour un épargnant, en prenant en compte le prix de revient de son placement, l’ensemble des dividendes perçus au cours de la période de placement et le prix de retrait en vigueur au moment de sa sortie (mais en excluant sa fiscalité propre).
Pour une période donnée (10 ans par exemple), il prend en compte l’accroissement ou la perte de valeur d’une part (écart entre le prix d’achat et le prix de vente au bout de 10 ans par exemple) et l’ensemble des dividendes versés sur cette période.
Important, pour bien évaluer le rendement d’une SCPI, le taux de distribution et le taux de rendement interne ne sont pas les seuls indicateurs des résultats futurs et ne doit pas être le seul indicateur de comparaison : la société de gestion, la qualité du patrimoine et d’autres éléments doivent également être pris en compte. Nous vous invitons à vous rapprocher d’un conseiller en gestion de patrimoine pour vous accompagner dans la sélection de votre SCPI de rendement.
TRI 10 ans
Taux de distribution 2023
Minimum de souscription
TRI 20 ans
Taux de distribution 2023
Minimum de souscription
Objectif de distribution
TRI
Minimum de souscription
TRI 20 ans
Taux de distribution 2023
Minimum de souscription
Taux de distribution 2023
TRI
Minimum de souscription
TRI 20 ans
Taux de distribution 2023
Minimum de souscription
Les parts des fonds présentés sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur qui peuvent toutefois être atténués, sans garantie, par la diversification immobilière ou locative du portefeuille du fonds. Ces fonds ne bénéficient d’aucune garantie ou protection de capital et présentent notamment des risques de perte en capital ou de liquidité. Le détail des risques est décrit dans le Document d’Informations Clés (DIC) et la Note d’Information / Prospectus de chaque fonds. Il est impératif de prendre connaissance de ces documents avant toute souscription.
En 2024, toutes les SCPI de rendement gérées par SOFIDY ciblent un taux de distribution (TD) supérieur à 5%* et abordent de manière offensive un nouveau contexte de marché offrant indéniablement de bons points d’entrée pour investir dans l’immobilier.
Pour rappel, en 2023 la dynamique locative et les bons résultats opérationnels de SOFIDY ont permis le maintien des taux de distributions bruts des SCPI de rendement de SOFIDY à des niveaux élevés compris entre +4,71% et +5,20%**et supérieurs à ceux des années précédentes.
* Cet objectif n’est pas garanti et pourra évoluer dans le temps, à la hausse comme à la baisse, en fonction des conditions de marché et des circonstances rencontrées. Cet objectif est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées par la Société de Gestion au lancement de la SCPI. Les prévisions ne constituent pas un indicateur fiable quant aux performances futures. Il est recommandé aux investisseurs de conserver leurs parts pendant une période d’au moins 8 ans.
**Taux de distribution recalculé sur prix de part au 01/01/2024 : dividende au titre de l’année 2023 avant prélèvement obligatoire et autre fiscalité immobilière (sur revenus financiers étrangers et sur plus-values) payée par la SCPI pour le compte des associés rapporté au prix de souscription au 1er janvier 2024.
Sofidy, acteur majeur dans le domaine des SCPI de rendement depuis plus de 35 ans, propose une gamme variée de SCPI de rendement permettant aux épargnants d’accéder à des investissements immobiliers commerciaux de premier choix. Chaque SCPI de rendement de notre sélection se distingue par ses spécificités, qu’elle soit axée sur une thématique particulière (bureaux, commerces, Europe) ou qu’elle offre une diversité d’investissements au sein d’une même SCPI.
L’objectif de cette nouvelle SCPI lancée en 2023 est de vous proposer un haut rendement supérieur à celui de la moyenne des SCPI de rendement diversifiées.
Cette SCPI de rendement est une alternative intéressante pour les épargnants souhaitant dynamiser leur exposition patrimoniale déjà constituée de SCPI « fond de portefeuille » au profil de risque plus défensif.
Cette SCPI de rendement est l’une des plus importante du marché et une des plus diversifiée. Depuis sa création en 1988, cette SCPI s’est construit un parc immobilier constitué de plus de 2600 unités locatives en France et en Europe.
En 2024, cette SCPI Immorente est plébiscitée par plus de 47.000 épargnants.
Sofidy Europe Invest investie en immobilier locatif d’entreprise (commerces, bureaux…) situé principalement dans les grandes métropoles de l’Espace Économique Européen, du Royaume-Uni et de la Suisse.
Cette SCPI de rendement est labellisée ISR immobilier, label attestant de l’intégration de critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans la stratégie d’investissement et de gestion de son patrimoine.
Depuis plus de 30ans, cette SCPI est investie principalement en immobilier de bureaux et en immobilier d’entreprise au sens large (murs de commerces, hôtellerie et loisirs, logistique, entrepôts, immobilier de santé…).
Cette SCPI source ses actifs dans de grandes métropoles françaises et européennes, au sein de zones réputées pour leur dynamisme tertiaire, leur centralité, leur attractivité commerciale, la fluidité de leur marché locatif et la qualité
Sofiboutique investit majoritairement dans des murs de commerces en centre-ville, sur des artères commerçantes de premier ordre à Paris et dans les grandes métropoles régionales en province et à l’étranger (principalement Espace Economique Européen, Royaume Uni et Suisse).
L’objectif de gestion de cette SCPI de rendement est de proposer à l’investisseur une progression de la valeur des parts souscrites sur un horizon de détention long terme (non garanti) ainsi qu’une distribution potentielle de dividendes.
Sofipierre a pour objet l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif et privilégie les acquisitions d’immobilier commercial (bureaux, boutiques et magasins) en France et le cas échéant à l’étranger.
La SCPI attache une grande importance à la diversification et à la mutualisation du patrimoine et des risques de contreparties locataires (diversification géographique, par typologies d’actifs, par nombre et qualité de locataires, et par secteur d’activité…).
Les SCPI de rendement constituent une option de placement immobilier attrayante, offrant à la fois des revenus réguliers (non garanti) et une diversification du portefeuille.
La gestion professionnelle, la mutualisation des risques et l’accessibilité financière font des SCPI de rendement un choix pouvant être judicieux pour ceux qui cherchent à tirer parti des opportunités sur le marché immobilier professionnel sans les contraintes liées à la propriété directe.
Rappelons que les SCPI de rendement ne sont pas un produit d’épargne à capital garanti, et que comme dans un achat classique (dans le résidentiel par exemple) l’immobilier comporte des risques.
Avec plus de 35 ans d’expériences dans la gestion de fonds immobiliers, nous sommes l’une des sociétés de gestion les plus expérimentée du marché. Reconnue pour la qualité de notre service, la qualité de gestion et celles de nos solutions, Sofidy est un choix de prédilection pour plus de 60.000 épargnants cherchant à faire fructifier leur épargne sur le long terme.
En 2023, cette qualité est retranscrite à travers une vingtaine de distinctions décernée par la presse dont le prix de la « Société de l’année 2023 » délivré par le magazine Gestion de Fortune.
Les références à un classement, un prix et/ou une notation ne préjugent pas des résultats futurs du fonds ou du gestionnaire.
Vous débutez dans l’épargne immobilière et souhaitez vous informer ou être accompagné ?
Vous êtes convaincu par les avantages des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) de rendement et vous souhaitez démarrer votre projet d’épargne immobilière ? Trois modes de souscription s’offrent à vous :
Faire appel à un CGP est judicieux si vous souhaitez bénéficier d’un accompagnement personnalisé. Leurs connaissances approfondies peuvent vous aider à choisir les meilleures options en fonction de vos objectifs, votre situation et de votre tolérance au risque.
Sofidy Gestion Privée, est la filiale Sofidy dédiée au conseil en investissement. Nos conseillers élaborent avec vous la stratégie qui répond précisement à vos objectifs. Découvrir
Si vous souhaitez souscrire à des SCPI directement sans intermédiaire financier et sans bénéficier de conseil, vous pouvez opter pour la souscription en direct auprès de la société de gestion. Avec Sofidy, vous pouvez souscrire à certaines SCPI de manière 100% digitale en moins de 10 minutes. Découvrez nos SCPI pouvant être souscrites en ligne
Quand vous investissez dans des SCPI, le capital initial et les dividendes ne sont pas garanti. Il est donc recommandé de vous faire accompagner par un professionnel qui pourra vous aider à constituer un portefeuille de parts de SCPI et à sélectionner le mode de souscription le mieux adapté à votre profil.
Certains assureurs et banques proposent des SCPI dans le cadre de contrats d’assurance-vie. Cela offre une approche combinée, où vous bénéficiez à la fois des avantages fiscaux de l’assurance-vie et des rendements potentiels des SCPI.
Plus d’une dizaine d’assureurs et banques distribuent nos solutions : Boursobank, Caisse d’épargne, Generali, SwissLife, AG2R….
Découvrez dans notre FAQ dédiée aux SCPI de rendement, les questions les plus récurrentes posées à nos conseillers en gestion de patrimoine.
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) de rendement sont des véhicules d’investissement qui acquièrent et gèrent un portefeuille d’actifs immobiliers orienté vers l’immobilier professionnel : bureaux, commerces, hôtels… L’objectif est de distribuer des revenus réguliers (non garanti) aux investisseurs, générés par les loyers perçus sur ces biens.
Investir en SCPI de rendement peut se faire directement auprès de sociétés de gestion spécialisées comme Sofidy, par le biais de conseillers en gestion de patrimoine, ou via certaines banques proposant des parts de SCPI notamment via l’assurance vie. L’investissement peut être réalisé au comptant, à crédit, ou en démembrement de propriété.
Oui, il est possible d’acheter des parts de SCPI à crédit. Cette méthode de financement permet aux investisseurs de bénéficier de l’effet de levier du crédit, tout en bénéficiant en bénéficiant des avantages liés aux intérêts d’emprunt
A savoir avant de souscrire un crédit : l’obtention d’un financement n’est pas garantie et dépend notamment de la situation financière, personnelle, fiscale et des garanties que peut offrir le souscripteur. UN CREDIT ENGAGE LE SOUSCRIPTEUR ET DOIT ETRE REMBOURSE. Le souscripteur ne doit pas tenir compte exclusivement des revenus potentiels provenant de la SCPI, compte tenu de leur caractère aléatoire, pour faire face à ses échéances de remboursement. En cas de baisse de la valeur des parts lors de la revente, le souscripteur devra payer la différence. En cas de défaillance au remboursement du prêt consenti, les parts de la SCPI pourraient devoir être vendues, pouvant entraîner une perte de capital.
Le choix d’une SCPI de rendement dépend de plusieurs facteurs tels que la stratégie de gestion de la SCPI, la qualité et la localisation de son patrimoine immobilier, son taux de distribution, ainsi que sa capacité à maintenir un taux d’occupation élevé.
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine peut être judicieux si vous souhaitez bénéficier d’un accompagnement personnalisé. Leurs connaissances approfondies peuvent vous aider à choisir les meilleures options en fonction de vos objectifs, votre situation et de votre tolérance au risque.
Les SCPI de rendement investissent principalement dans des biens immobiliers commerciaux tels que des bureaux, des locaux d’activités, des entrepôts ou des commerces. Les investissements peuvent être situés en zones urbaines denses, en périphérie des grandes villes ou même à l’international, selon la stratégie de la SCPI.
Identifier la meilleure SCPI de rendement pour 2024 dépend en grande partie des critères de performance propre à chaque investisseur : rendement, stabilité, type d’actifs (bureaux, commerces, résidentiel, etc.), taux d’occupation, qualité des actifs, stratégie de gestion.. A la vue de ces nombreux critères il est difficile d’identifier la meilleure SCPI de rendement.
En 2024, toutes les SCPI de rendement gérées par SOFIDY ciblent un taux de distribution (TD) supérieur à 5%* et abordent de manière offensive un nouveau contexte de marché offrant indéniablement de bons points d’entrée pour investir dans l’immobilier.
*Cet objectif n’est pas garanti et pourra évoluer dans le temps, à la hausse comme à la baisse, en fonction des conditions de marché et des circonstances rencontrées. Cet objectif est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées par la Société de Gestion au lancement de la SCPI. Les prévisions ne constituent pas un indicateur fiable quant aux performances futures. Il est recommandé aux investisseurs de conserver leurs parts pendant une période d’au moins 8 ans.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) sont des investissements à long terme sans garantie de performance. Il existe un risque de perte en capital pour ce placement soumis aux fluctuations des marchés immobiliers et financiers.Les parts de SCPI sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. La durée de placement minimale recommandée est généralement de 8 ans. Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués, sans garantie, par la diversification immobilière ou locative du portefeuille du fonds. Ces fonds ne bénéficient d’aucune garantie ou protection de capital et présentent notamment un risque de perte en capital, un risque de liquidité et un risque de durabilité. Le détail des risques est décrit dans le Document d’informations clés (DIC) et la note d’information de chaque SCPI. Communication publicitaire.
Vous souhaitez en savoir plus ? Découvrez notre guide dédié aux risques des SCPI.
