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Vous souhaitez investir en SCPI mais vous vous interrogez sur le rendement potentiel ou le montant à investir ? Notre simulateur d’investissement en SCPI vous permet d’obtenir en quelques clics une estimation personnalisée de votre investissement en SCPI. Gratuit et sans inscription, il vous aide à simuler l’achat de parts de SCPI de deux façon différentes : à crédit et en nue-propriété.
Étape 1
En fonction de vos besoins, choisissez le simulateur SCPI qui correspond à votre situation et découvrez vos potentiels revenus complémentaires.
Étape 2
En fonction du simulateur SCPI précédemment sélectionné, renseignez votre capital à investir ou le montant de votre épargne mensuelle que vous souhaitez dédier à votre investissement en SCPI.
Il peut parfois être compliqué de déterminer le montant à allouer à son investissement : c’est là que le simulateur prend tout son sens et peut vous être d’une aide précieuse. En ajustant les montants, cela fait varier les résultats finaux et vous permet une meilleure projection pour votre investissement en SCPI.
Étape 3
Sélectionnez la durée durant laquelle vous investirez en SCPI. De la même manière que le montant, il vous est possible d’ajuster la durée pour voir le résultat de la simulation se modifier en conséquence.
Une fois ces 3 étapes passées, vous pouvez cliquer sur « Calculer » pour obtenir vos simulations.
Pour les deux simulateurs SCPI, il vous est possible de consulter les différentes hypothèses de calcul sur lesquelles sont basés ces montants. Pour cela, il suffit de cliquer sur « Comment sont calculés ces montants ? ». Les différents risques associés à l’investissement en SCPI seront également affichés à l’issue de votre simulation.
Vous disposez d’un capital à investir dès maintenant ? Dans ce cas, nous vous proposons une simulation d’investissement en SCPI en nue-propriété.
La nue-propriété vous permet de détenir les parts d’une SCPI sans bénéficier de revenus immédiats. dans le cadre d’un dispositif appelé « démembrement de SCPI ». En contrepartie, vous bénéficiez d’une décote sur le prix d’achat de la SCPI.
Au terme du démembrement de SCPI, vous devenez plein propriétaire des parts et pouvez profiter des revenus potentiels de ces dernières.
Ce simulateur en nue-propriété vous permet de simuler vos potentiels revenus complémentaires à une échéance comprise entre 5 et 15 ans, ainsi que la valorisation de votre capital en cas de revente.
Supposons que vous ayez un capital à investir de 50 000€, et que vous décidiez d’opter pour la nue-propriété sur une durée de 15 ans.
En investissant aujourd’hui dans des SCPI en nue-propriété :
Vous ne disposez pas d’un capital de départ, mais disposez d’une capacité d’épargne chaque mois ?
Notre simulateur en SCPI à crédit est fait pour vous ! Cette façon d’investir vous permet de vous constituer un patrimoine à votre rythme, et avec un effort d’épargne plus modeste qu’un investissement classique au travers de « l’effet levier » : une partie du crédit étant financé via les revenus potentiels de la SCPI.
Ce simulateur vous permet de simuler votre capacité d’épargne sur une durée de 10 à 25 ans, ainsi que vos revenus complémentaires potentiels générés à la fin du crédit.
Pour vous aider à vous projeter, nous vous proposons un exemple d’investissement à crédit en SCPI, avec les différentes hypothèses de calcul.
Supposons que votre capacité d’investissement mensuelle soit de 250 € sur une durée de 20 ans. Avec cette somme, vous pourriez acquérir des parts de SCPI pour un montant total de 106 369 €, pouvant générer 443 € de revenus locatifs mensuels potentiels.
Un financement bancaire pourrait être mis en place pour cet achat avec les caractéristiques suivantes :
Au terme des 20 ans, vous pourriez profiter pleinement des revenus locatifs des parts de SCPI, constituant ainsi un potentiel complément de revenus. Cette approche patrimoniale représente une solution progressive et accessible pour préparer sereinement l’avenir avec un effort d’épargne réduit.
Ces simulateurs sont mis à disposition de tout utilisateur qui souhaiterait modéliser un investissement en parts de SCPI à crédit. Les résultats de ces simulateurs ne constituent pas un conseil à l’utilisateur, ni une recommandation d’investissement. Ils ne constituent pas une prévision future de la performance d’un investissement. Ils ont pour objectif d’illustrer le résultat d’un investissement sur la durée de placement sélectionnée selon les hypothèses affichées. Les SCPI comportent des risques, dont celui de perte en capital et leur performance peut varier à la hausse ou à la baisse. Il en va de même du résultat des simulations. Avant toute décision d’investissement, l’utilisateur est invité à se rapprocher de son conseiller habituel.
Concernant plus précisément le simulateur de SCPI à crédit, l’obtention d’un financement pour la souscription à crédit n’est pas garantie et dépend notamment de la situation financière, personnelle, fiscale et des garanties que peut offrir le souscripteur. Un crédit engage le souscripteur et doit être remboursé. Le souscripteur ne doit pas tenir compte exclusivement des revenus potentiels provenant de la SCPI, compte tenu de leur caractère aléatoire, pour faire face à ses échéances de remboursement. En cas de baisse de la valeur des parts lors de la revente, le souscripteur devra payer la différence. En cas de défaillance au remboursement du prêt consenti, les parts de la SCPI pourraient devoir être vendues, pouvant entraîner une perte de capital. Par ailleurs, les coûts du crédit, de l’assurance et les frais d’intermédiation ne sont pas pris en compte dans cette simulation.
UN CRÉDIT VOUS ENGAGE ET DOIT ETRE REMBOURSÉ. VERIFIEZ VOS CAPACITÉS DE REMBOURSEMENT AVANT DE VOUS ENGAGER.
Cette simulation SCPI en nue-propriété est non contractuelle repose sur les hypothèses suivantes :
Clé de répartition retenue selon les clés indicatives utilisées pour les besoins du simulateur. Les clés de répartition sont librement débattues entre les parties (nu-propriétaire et usufruitier) et devront être définies avec l’assistance de votre Conseiller en Gestion de patrimoine. Les clés de répartition utilisées dans la cadre de ce simulateur sont comprises entre 81.5% pour une durée de 5 ans et 60% pour une durée de 15 ans. Les clés sont déterminées par SCPI au regard des barèmes fiscaux, économiques et des pratiques de marché. Elles sont susceptibles d’évoluer dans le même temps en fonction du niveau de dividende versé et de la valorisation du patrimoine.
La société de gestion ne saurait être tenue responsable d’une évolution défavorable d’une des hypothèses.
Il existe des risques spécifiques liés au démembrement de propriété. Pour en savoir plus, consultez notre page dédiée au démembrement en SCPI.
Cette simulation SCPI à crédit est non contractuelle repose sur les hypothèses suivantes :
L’obtention d’un financement pour la souscription à crédit n’est pas garantie et dépend notamment de la situation financière, personnelle, fiscale et des garanties que peut offrir le souscripteur. Un crédit engage le souscripteur et doit être remboursé. Le souscripteur ne doit pas tenir compte exclusivement des revenus potentiels provenant de la SCPI, compte tenu de leur caractère aléatoire, pour faire face à ses échéances de remboursement. En cas de baisse de la valeur des parts lors de la revente, le souscripteur devra payer la différence. En cas de défaillance au remboursement du prêt consenti, les parts de la SCPI pourraient devoir être vendues, pouvant entraîner une perte de capital. Par ailleurs, les couts du crédit, de l’assurance et les frais d’intermédiation ne sont pas pris en compte dans cette simulation.
La société de gestion ne saurait être tenue responsable d’une évolution défavorable d’une des hypothèses.
Que ce soit pour vous constituer un patrimoine, faire fructifier votre épargne ou compléter vos revenus : il y aura toujours une solution d’investissement en SCPI adaptée à vos projets de vie et à vos besoins d’épargne.
Découvrez ci-dessous, tous nos autres simulateurs :
Avec notre simulateur SCPI à crédit, découvrez le montant que votre investissement vous générerait à l’issu de votre crédit.
Avec notre simulateur SCPI au comptant, découvrez le montant potentiel que vous pourriez percevoir avec votre investissement en SCPI.
Avec notre simulateur au comptant, découvrez le montant généré par votre investissement en SCPI dans 10 ans et 20 ans.
Le montant à investir en SCPI dépend de vos objectifs financiers ainsi que de votre capacité d’investissement.
Sachez néanmoins que le montant minimal pour investir en SCPI est assez bas et tourne autour de quelques centaines d’euros. Chez Sofidy, vous pouvez investir dans notre SCPI Sofidynamic à partir de 315€ seulement.
Il est ensuite possible d’investir des plus gros montants, en fonction de votre stratégie patrimoniale, par exemple :
Réaliser une simulation d’investissement en SCPI permet de vous projeter et d’évaluer le potentiel de votre placement ou choisir le mode de détention le plus adapté à vos besoins.
Grâce à notre simulateur, vous pouvez :
Notre simulateur ne prenant pas en compte la fiscalité spécifique à chaque investisseur, nous vous conseillons de vous rapprocher de votre conseiller en gestion de patrimoine avant toute décision d’investissement.
Le simulateur a pour vocation de fournir une première estimation et ne constitue pas un résultat définitif. Il permet d’illustrer le potentiel d’un investissement sur la durée de placement sélectionnée, en fonction des hypothèses affichées. Toutefois, ces projections ne sont ni garanties ni prédictives des performances futures. Les SCPI comportent des risques, notamment celui de perte en capital, et leur rendement peut évoluer à la hausse comme à la baisse. Il en va de même pour les résultats des simulations. Pour obtenir une analyse plus détaillée et adaptée à votre situation patrimoniale, nous vous recommandons de consulter un conseiller en gestion de patrimoine.
L’estimation des revenus potentiels d’une SCPI repose sur plusieurs éléments :
Un calcul simple permet d’avoir une première vue approximative des revenus potentiels, sans intégrer les frais et la fiscalité :
Revenus annuels estimés = Montant investi × Rendement de la SCPI
Exemple :Si vous investissez 10 000 € dans une SCPI affichant un rendement de 5 %, vous pourriez percevoir environ 500 € par an avant impôts et frais éventuels.
👉 À noter : Ce calcul donne une première indication, mais ne reflète pas le rendement net réel après prise en compte des frais de gestion, des éventuels frais d’entrée et de la fiscalité applicable.
⚠️ Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le rendement des SCPI peut évoluer à la hausse comme à la baisse en fonction du marché immobilier et de la gestion de la société de gestion.
Pour une estimation plus précise et personnalisée, nous vous recommandons de consulter un conseiller en gestion de patrimoine.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) sont des investissements à long terme sans garantie de performance. Il existe un risque de perte en capital pour ce placement soumis aux fluctuations des marchés immobiliers et financiers.Les parts de SCPI sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. La durée de placement minimale recommandée est généralement de 8 ans. Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués, sans garantie, par la diversification immobilière ou locative du portefeuille du fonds. Ces fonds ne bénéficient d’aucune garantie ou protection de capital et présentent notamment un risque de perte en capital, un risque de liquidité et un risque de durabilité. Le détail des risques est décrit dans le Document d’informations clés (DIC) et la note d’information de chaque SCPI. Communication publicitaire.
Vous souhaitez en savoir plus ? Découvrez notre guide dédié aux risques des SCPI.
